Com "A" 8473 - 3 de septiembre 2026
Establece un nuevo esquema de evaluación del riesgo de fraude para personas humanas mediante un score de utilización obligatoria. El indicador será elaborado por los administradores de esquemas de pago de transferencias inmediatas con información del BCRA y de la Central de Prevención de Fraude. Deberá suministrarse gratuitamente a las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP) que originen transferencias en sus esquemas. Las entidades financieras y los PSPCP deberán utilizarlo en el alta de clientes y apertura de cuentas, el monitoreo de transferencias (respecto de clientes ordenantes y receptores) y la revisión periódica de los titulares de cuentas, para reevaluar su nivel de riesgo. No obstante, las decisiones no podrán basarse exclusivamente en el score, que deberá complementar los controles propios sin modificar la responsabilidad en materia de prevención del fraude. Asimismo, se exigirán políticas y controles aprobados, evidencia de cumplimiento, revisiones periódicas y medidas de seguridad y confidencialidad. La implementación será gradual: los administradores tendrán 120 días corridos desde la publicación. Las entidades financieras y los PSPCP contarán con 60 días corridos para el alta y revisión de clientes, y 90 días corridos para el monitoreo transaccional, desde que los administradores de los esquemas en los que participen les suministren la documentación técnica exigida.
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