En los últimos meses, la operatoria denominada Medio Electrónico de Pago (MEP), que permite comprar dólares a través del mercado bursátil, ha ganado gran interés en los clientes de las distintas sociedades de bolsa.

Para sortear el menor número de controles posible, las personas preferían hacer depósitos en efectivo, pero algunas sociedades de bolsa manifestaron que por ello las entidades bancarias decidían cerrar las cuentas.

Por ahora no existe ninguna medida que impida los depósitos en efectivo, pero los agentes se adelantaron a la medida. Cabe señalar que a partir de depósitos superiores a los 20.000 pesos los bancos empiezan a pedir información al cliente, los cuales se incrementan de forma progresiva a medida que aumenta la suma de los depósitos.

La cuestión de fondo está la vinculada al lavado de activos y a los controles de la Unidad de Información Financiera (UIF). Por tal motivo, los agentes decidieron manejar las transferencias bancarias con la mayor transparencia posible.

De esta manera, cada día se ven más comprometidos los depósitos en efectivo ya que requieren de toda una cuidadosa operatoria y el compromiso explícito de la sociedad en la prevención de lavado de activos.